Asesor de Seguros

Este scorm de Asesor de Seguros le ofrece una formación especializada en la materia.

Duración180 h
Unidades11
FormatoSCORM 1.2

Sobre este contenido

Este scorm de Asesor de Seguros le ofrece una formación especializada en la materia. En la situación actual el conocimiento sobre todo aquello que puede afectarnos es crucial, conocer nuestros derechos y deberes como asegurados puede ayudarnos a enfrentar gran diversidad de situaciones, y puede suponer salir airoso de una situación complicada. La contratación de un seguro y el perfecto conocimiento de sus cláusulas es importante, así este scorm de Asesor de Seguros ofrece la posibilidad de conocer y en profundidad la gestión, normativa, formalización, mediación y legislación sobre las asesorías de seguros aplicables tanto en el ámbito personal como profesional.

A quién va dirigido

Este scorm de Asesor de Seguros esta dirigido a personas interesadas en las mediaciones de seguros para adquirir o perfeccionar conocimientos en mediación. Personas interesadas en el dominio de los conocimientos y las técnicas relacionadas con la formalización y ejecución del contrato de seguro o reaseguro, normativa aplicable, análisis y el contrato de seguro. En general, el scorm de Asesor de Seguros está dirigido a todas aquellas personas que estén interesadas en recibir conocimientos con respecto a la mediación de seguros ya sea a nivel profesional como por interés personal.

Temario

11 unidades didácticas · 180 horas

Contenido11 unidades

SCORM 1

El contrato de seguro

Concepto y características
Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro
Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales
Derechos y deberes de las partes
Elementos que conforman el contrato de seguro
Fórmulas de aseguramiento
Clases de pólizas
Ramos y modalidades de seguro

SCORM 2

Distribución de riesgos

El coaseguro. Concepto
El reaseguro. Concepto

SCORM 3

Los planes y fondos de pensiones

Concepto y funcionamiento
Clases de planes de pensiones
Tipos de prestaciones
Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación

SCORM 4

Procedimientos básicos de interpretación de propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos

Las propuestas y solicitudes de seguros
Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes
Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios
Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil
Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas

SCORM 5

Los clientes de seguros

El cliente de seguros. Características
Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
El servicio de asistencia al cliente
La fidelización del cliente
Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente
Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
El asesor de seguros
El proceso de negociación
Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes

SCORM 6

Procedimientos de cálculo financiero aplicables a seguros y fiscalidad en los seguros privados

Concepto de interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente (TAE)
Concepto de renta. Tipos: constantes, variables, fraccionadas
Tarificación manual de diferentes tipos de seguros
Tarificación informática de diferentes tipos de seguros
Tarificación en el seguro del automóvil
Formas de pago de la propuesta de seguro: efectivo, domiciliación bancaria, y otros
Fiscalidad de los Seguros Privados
Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones: prestaciones y aportaciones

SCORM 7

Identificación y gerencia de riesgos. pólizas tipo o seguro a medida

El riesgo. Concepto
Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia
Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, Mapa, lista y plan de riesgos
La transferencia de riesgos. El outsourcing
Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales
Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes
Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras
Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes

SCORM 8

Normativa legal de prevención de riesgos laborales.

Riesgos relacionados con la carga física: el entorno de trabajo, mobiliario mesa y silla de trabajo), pantallas de visualización, equipos (teclado, ratón) y programas informáticos
Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: espacio, iluminación, climatización, ruido, emisiones
Riesgos relacionados con aspectos psicosociales: repetitividad, sobrecarga, subcarga, presión de tiempos, aislamiento
Características de un equipamiento adecuado

SCORM 9

Elementos formales (la póliza) y materiales que conforman el contrato de seguro

Solicitud-Propuesta-Cuestionario (presenciales, telefónicas, e-mail, fax)
Condiciones generales
Condiciones particulares
Condiciones especiales
Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones)
Boletín de adhesión y certificado individual
Cartas de garantías
El recibo del seguro
Elementos reales que conforman el contrato de seguro y que requieren revisión en documentos formales
Elementos materiales que conforman el contrato de seguro
Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación

SCORM 10

Proceso de contratación de una póliza de seguros

Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad

SCORM 11

Extinción del contrato de seguro

Mutuo acuerdo de las partes
Expiración del plazo
Desaparición del riesgo
Desaparición objeto asegurado
Acaecimiento del siniestro
Nulidad del contrato
Rescisión

Palabras clave

a distancia
aseguradora
asesor
auxiliar
campañas
carácter
condiciones
consumidores
contratación
contrato
datos
derechos
financieros
generales

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