ADGN091PO PLANIFICACIÓN FINANCIERA EUROPEA (EFPA)

SCORM 1. SISSCORM FINANCIERO.

Introducción al sistema financiero y política monetaria.

- Introducción al sistema financiero: Activos, mercados e intermediarios.

- Política monetaria.

Magnitudes macroeconómicas e indicadores de coyuntura.

Magnitudes macro e indicadores de coyuntura.

Magnitudes macro e indicadores de coyuntura de la economía de EE.UU.

- Introducción y clasificación.

- Confianza de los consumidores.

- Conference Board.

- Universidad de Michigan.

- Confianza de los empresarios.

- ISM.

- ISM manufacturero.

- ISM no manufacturero.

- Indicadores de clima económico.

- Indicadores adelantados.

- Indicadores coincidentes.

- Indicadores retardados.

SCORM 2. MERCADOS DE RENTA VARIABLE.

Mercado de acciones y la contratación en bolsa.

- Introducción.

- El mercado de acciones.

Operaciones bursátiles especiales, índices bursátiles y análisis bursátil.

- Operaciones bursátiles especiales.

- Los índices bursátiles.

- Otros métodos de valoración.

- Métodos basados en el balance.

- Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles.

- Cálculo de una acción a partir de datos.

- Modelo de descuento de flujos de caja.

- Métodos basados en la creación de valor.

- Métodos basados en el fondo de comercio.

- Métodos de valoración según las características de la empresa.

Análisis técnico y Chartista. Mercado de divisas y otros métodos de valoración.

- Análisis de técnico.

SCORM 3. MERCADOS DE DERIVADOS

Introducción y principales contratos de futuros y opciones

- Introducción a los mercados de futuros

- Principales contratos de futuros

- Opciones.

- Formación general de los precios del futuro.

- Variables que determinan la prima de las opciones.

Estrategias con futuros y opciones: Productos estandarizados.

- Principales estrategias con futuros y opciones.

- Productos estructurados.

SCORM 4. MERCADOS DE RENTA FIJA

Mercado de renta fija y operaciones financieras básicas.

- Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento.

- Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica.

- Características de la renta fija y mercado de deuda pública.

- Mercado de Renta Fija Privada.

Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración.

- Rating.

- Valoración y riesgos de los activos de renta fija.

- Rentas Financieras.

Valoración de los tipos de renta. Gestión de carteras de renta fija y estructura Temporal de los Tipos de Interés.

- Curva de rentabilidades y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI).

Medición de la gestión del Riesgo en activos de renta fija.

- Riesgos de la inversión en títulos de renta fija.

- Duración y duración modificada.

- Sensibilidad absoluta.

SCORM 5. INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA.

Introducción a las instituciones de inversión colectiva: definición, elementos y tipología.

- Marco legislativo y evolución de las IICs.

- Definición, estructura y elementos de una IIC.

- Valoración, comisiones e información legal de las IICs.

- Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión.

- Otras IICs.

- Estilos de gestión.

Estrategia con IICs. Hedge Funds.

- Hedge Funds.

- Market neutral.

- Event Driven.

- Oportunidad.

- Beneficios y riesgos de los Hedge Funds para los mercados financieros.

SCORM 6. SELECCIÓN DE INVERSIONES.

El Binomio rentabilidad-riesgo en la gestión y selección de inversiones.

- Rentabilidad.

- Riesgo.

- Gestión de carteras.

Gestión de carteras.

- Teoría de gestión de carteras.

Optimización de carteras, eficiencia en los mercados de capitales y formulario aplicable a la selección de inversiones.

- Eficiencia en los mercados de capitales.

- Proceso de asignación de activos, medición y distribución de resultados.

- Cómo leer un ranking de fondos de inversión.

SCORM 7. PLANIFICACIÓN FINANCIERA.

Importancia de la Planificación Financiera para el Inversor.

- El valor de tranquilidad futura.

Planificación financiera de la previsión11.

Planificación financiera de la sucesión.

- Otros aspectos que debe conocer y valorar.

- Necesidades especiales.

- Fiscalidad.

- Software de planificación financiera.

SCORM 8. FISCALIDAD.

Impuestos básicos del sistema fiscal español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio.

- Introducción y conceptos generales.

- Fiscalidad de los productos financieros.

Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (II): El Impuesto sobre Sociedades

- Introducción al Impuesto de Sociedades.

Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (III): El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes.

- Impuesto sobre sucesiones y donaciones.

- Imposición de no residentes.

SCORM 9. SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES.

Planificación financiera y Seguridad Social. Seguros.

El sistema de reparto de la Seguridad Social.

Planificación financiera.

Fundamentos técnicos del seguro.

- Riesgo y seguros.

- Elementos del contrato de seguros.

Aspectos legales e institucionales.

- Entidades que intervienen en la actividad aseguradora.

- Tipología y características de los seguros privados.

Seguros de vida.

- Características, tipología y otros aspectos relevantes.

- Unit linked y variable Annuities.

- PPAs, planes de jubilación y PIAs.

Planes de pensiones.

- Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores.

- Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes.

- Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información.

- Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos.

- Especialidades de los planes de pensiones.

SCORM 10. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA.

Aspectos concretos de la planificación inmobiliaria.

- Inversión inmobiliaria: Definición, principales características y rentabilidad-riesgo.

- Fondos de inversión inmobiliarios.

- Sociedades de inversión inmobiliaria.

- ¿Fondo o sociedad inmobiliaria?

- Otras formas de inversión inmobiliaria.

- Métodos de amortización de operaciones.

SCORM 11. CUMPLIMIENTO NORMATIVO.

Protección del inversor, blanqueo de capitales, marco normativo español y protección de datos.

- Protección del inversor.

- Blanqueo de capitales.

- Perfiles de riesgo de los clientes.

- Protección de datos.

- Marco regulatorio español de los servicios financieros.

MiFID: aspectos prácticos y su relación con el plan de acción de los servicios financieros.

- Directiva de mercados e instrumentos financieros (MiFID).

- Directivas de abuso de mercado (MAD).